Помощ
Асистент
Възможни проблеми и решения
Входни данни
Асистентът приема експортирани данни от финансови брокери, извършва изчисления и генерира резултати, готови за попълване в Приложение 8, Приложение 5/13 и Приложение 6 от Годишната Данъчна Декларация към Националната агенция за приходите (НАП) за текущо притежавани акции, продажби, дивиденти и лихва.
Важно е да се отбележи, че е необходимо да се качат файлове от всички години на инвестиране, понеже асистентът изважда продажбите от покупките, за да генерира крайните резултати, а покупките и продажбите може да не са от една и съща година.
Резултати
Приложението генерира следните файлове:
nra-assist-result-rounded.json
Този файл може да бъде използван за автоматично попълване на декларацията чрез нашия Google Chrome Extension. Имайте предвид, че резултате са закръглени, за да може да бъдат въведени в декларацията на НАП. Разширението за Chrome поддържа качване на множество такива файлове.
nra-assist-result-high-precision.xlsx
Този файл съдържа пет страници - Притежавани акции, Продажби, Дивиденти, Лихва, Кешбек, където може да видите прегледно резултатите от изчисленията, използваните валутни курсове и др. Ако желаете, може да селектирате данните в Excel и да ги форматирате като таблица (Начало → Форматиране като таблица - в средата на екрана).
nra-assist-result-rounded.xlsx
Това е файл със същия формат като Excel файла с висока точност, само че тук стойностите са закръглени. Закръгляването в този файл и google chrome extension .json файла е едно и също т.е. този файл може да се използва за преглеждане на резултатите, ако използвате плъгина, или пък за ръчно въвеждане на декларацията.
nra-assist-input.json
Този файл съдържа входните данни от интерактивната таблица. Тъй като понякога се налагат корекции в нея, планираме в бъдеще да добавим възможност за импорт с цел да не е необходимо да се правят промените повторно всеки път. Допълнително този файл ще позволи и качване на експортирани данни от брокера само за последната година, а не за всяка година всеки път.
Специфики
- Резултатите за Sells, Dividends и Interests се филтрират само за най-новта година, намерена във всички видове входни данни.
- Обработката на Stock split се прилага върху всички покупки и продажби, които са направени преди датата на stock split-a.
- Stock split се поддържа за Trading 212 и Revolut чрез експортираните данни. Също се поддържат ръчно няколко популярни stock split-а като има възможност и за ръчно въвеждане в интерактивната таблица.
- Данните са сортирани по дата и по реда, в който са записани във входните данни.
Ограничения
Моля, обърнете внимание, че може да е необходимо да коригирате някои неща ръчно след прочитането на файловете в интерактивната таблица.
Забелязахме, че е възможно да има дивиденти с такса 0 (не заради прекалено малък размер на дивидента) - тогава може би е необходимо ръчно да се въведе 5% от стойността като дължим данък в декларацията, но все пак проверете в резултатите дали самата стойност на дивидента не е под 0.5 в съответната валута.
Друг интересен случай при дивидентите е, ако има толкова малък дивидент, че данъкът да е 0 и нетната стойност също да е под 0.05, тогава в резултатите ще видите Gross Value 0 и Tax 0. В такъв случай може би може да се декларира дивидент с 1 стотинка в лева и 0 в съответната валута както и такса 0, или пък изобщо да не се декларира такъв дивидент.
Друг граничен сценарий е, когато сте получили подарък акции от вашия брокер. Това не се поддържа от систмета към момента. Ако разполагате с експортирани данни, които могат да са полезни, моля споделете. За момента препоръката е да се изтрият от интерактивната таблица продажби на бонус акции и да се обряботят ръчно. Ако не сте продавали от тези акции, то притежаваните акции се декларират в Приложение 8. Ако имате продадени бонус акции, то сумата от продажбите се добавя към Приложение 6 код 606.
Друг възможен проблем е, ако в данните имате покупка от една компания, след това тази компания е придобита от друга и накрая имате продажба от новата компания (сливане на компании Merger). В такъв случай можете да редактирате интерактивната таблица, така че да има редове само от съществуващата компания. Например EQT са купили Equitrans Midstream. В интерактивната таблица можете да замените редовете, съдържащи "Equitrans Midstream", с EQT. Също е важно да се обърне внимание на валутата дали е еднаква и ако не е, то да се адаптират данните, което би усложнило необходимите промени.
Отговорност
Моля, прегледайте генерираните данни и ги коригирайте, ако е нужно, преди да подадете декларацията към НАП. Не можем да гарантираме, че тези данни са коректни, както и не носим отговорност за грешно подадени данни към НАП!